Cultura de Investimentos

QUEM SABE INVESTE MELHOR! por Luiz Guilherme Dias

Juntos, CODEMEC – Comitê para o desenvolvimento do Mercado de Capitais, presidido por Thomas Tosta de Sá, e SABE - Inteligência em Ações da Bolsa, consultoria independente fundada por mim e meu sócio Marcelo Dias, realizaram a entrega do 1º Prêmio “SABE Invest - PUC-Rio - Universitários na Bolsa” no dia 5 de dezembro de 2023, em evento no auditório do IAG – Escola de Negócios da Universidade, com a presença de professores, alunos e do patrocinador, RJI Gestão e Investimentos.

O evento fez parte do Programa de Educação Financeira com foco em Investimentos em Ações, cujo objetivo é integrar o conhecimento do mundo acadêmico com as práticas de mercado para capacitar jovens universitários a formar patrimônio no longo prazo por meio de dividendos e a ingressar no mercado de trabalho com maior preparo sobre a economia real.

O Programa iniciou com uma palestra presencial, com gravação ao vivo, onde foi apresentado um Raio-X atual do mercado de ações brasileiro, enfatizando os riscos e benefícios dos investimentos em ações, a importância da escolha consciente da empresa a ser investida e as ferramentas de apoio ao aprendizado que fazem parte da metodologia do Programa SABE Invest.

As ferramentas de apoio bem como os conteúdos educativos foram disponibilizados na plataforma Moodle de EAD (ensino à distância) da PUC-Rio para livre acesso pelos alunos e pelo Prof. Roberto Gil Uchôa, cuja coordenação foi fundamental para o êxito do processo de educação realizado.

Fizeram parte do Programa SABE Invest – PUC-Rio várias atividades suportadas pelos seguintes conteúdos:

• Curso “Sem medo de investir na Bolsa” em 10 vídeos aula de curta duração, totalizando cerca de 2 horas, com o objetivo de nivelar o conhecimento básico sobre o atual mercado de ações brasileiro;

• Podcasts semanais, publicados em formato de texto e áudio no início de cada semana, com a finalidade de evidenciar os movimentos cíclicos diários dos preços, esclarecendo a diferença essencial entre especulação de curto prazo e investimento de longo prazo;

• Relatórios diários sobre as Melhores/Piores companhias listadas na B3, selecionadas pelo Algoritmo SABE Score, visando auxiliar investidores a montar carteira de ações com fundamentos;

• Webinars mensais, presenciais, sobre cases de sucesso e fracasso de companhias listadas na B3 e sobre o setor de educação superior no Brasil, com dados reais atuais extraídos do banco de dados SABE Ensina©;

• E-books em PDF com os conteúdos do curso, dos podcasts e dos webinars para consulta pelos alunos e coordenador;

• Games compostos de um Quiz com 50 questões de múltipla escolha sobre o conteúdo do Curso e de um Desafio com montagem de carteira com 3 ações de companhias pré-selecionadas para medir valorização no longo prazo;

• Evento de premiação aos vencedores do Game e entrega dos certificados de participação aos alunos que estiveram presentes ao Programa em suas 40 horas de educação de modo virtual/presencial, síncrono/assíncrono.

Sabemos que investir em ações não é para qualquer um, pois exige informação, educação e, sobretudo, disciplina, indo “contra a maré” pois o risco é entendido como um inimigo, uma ameaça, fazendo com que a renda fixa seja a aplicação preferida do brasileiro.

Sabemos também que Bolsa NÃO é Cassino!! Bolsa é técnica, é ciência, embora muitos aplicadores façam apostas o tempo todo em busca de ganhos rápidos, como também muitos intermediários financeiros e influenciadores digitais “ensinem” investidores iniciantes a ficar rico em questão de semanas com pouco dinheiro aplicado.

Por último, sabemos que nosso mercado é pequeno com menos de 3% investidores individuais e apenas 450 companhias listadas; é concentrado demais com somente 5 companhias representando 40% do Ibovespa e é bastante volátil com oscilações diárias de preços de ações às vezes superando dois dígitos percentuais, tendo a empresa detentora do papel fundamento ou não.

Mas, quem tem que saber tudo isto são os jovens, em especial os universitários, que estão com a idade certa para se preparar para um futuro desconhecido e incerto, que certamente exigirá capital para a complementação da aposentadoria.

Em síntese, após quase três décadas prestando serviços de informações financeiras sobre as companhias listadas na bolsa brasileira por meio de banco de dados cobrindo todas as empresas desde 1994, hoje, junto com o CODEMEC, a SABE identifica uma série de problemas existentes em nosso mercado de capitais, em especial no mercado acionário, cuja solução passa por informação e educação:

• A cultura de investimentos privilegia o baixo risco com alto retorno;

• O brasileiro médio não sabe distinguir a diferença entre um ativo e um passivo financeiro, criando dívidas impagáveis;

• 6 a cada 10 cidadãos não conseguem fazer reserva financeira para a velhice;

• A bolsa de valores é considerada por muitos um “Cassino” afastando investidores que buscam formar patrimônio no longo prazo.

Propomos, com base nessa realidade uma solução eficaz e eficiente, de acordo com as seguintes iniciativas:

• A educação financeira para investir e formar patrimônio no longo prazo deve ser oferecida por Instituições de Ensino Superior;

• A capacitação deve promover o conhecimento isento sobre os riscos e benefícios, complementando a formação acadêmica dos alunos;

• Universitários de todos os cursos são os futuros consumidores e investidores ao ingressarem no mercado de trabalho;

• CODEMEC e SABE possuem o conhecimento, as ferramentas e a tecnologia que agrega valor aos programas acadêmicos das Instituições de Ensino Superior.

Concluindo, devemos lembrar o que o economista conceituado Paulo Rabello de Castro, publicou em seu artigo intitulado “Capitalismo para todos”: “O BRASIL está progredindo. Lento, mas está. Aos poucos, vão se generalizando acessos à prosperidade individual, em geral por meio de aperfeiçoamentos concorrenciais do mercado, como a televisão para todos, a telefonia para todos, a energia para todos e, embora com muito menos eficácia, a educação para todos.

A questão é saber se essas conquistas, salvo a educação em si, conseguirão alterar significativamente a atual estrutura tão concentrada de acesso e controle da riqueza nacional. Ou seja, quando é que o "capitalismo assistencial" do Bolsa Família e do vale-gás será reciclado para o capitalismo solidário, ou seja, um capitalismo para todos?”

Com jovens universitários sabendo poupar e investir em ações de empresas com governança responsável e bons fundamentos econômicos, aquelas “Feitas para durar” e “Feitas para vencer”, como pesquisaram Jim Collins e Jerry Porras em seus best sellers, a chance de termos um país melhor aumenta.

Quem sabe investe melhor!

FOTO: LUIZ GUILHERME DIAS

Luiz Guilherme Dias
é CEO da Sabe - Inteligência em Ações da Bolsa.
lg.dias@sabe.com.br